חבר בורסה ישראלי

אחד היתרונות המרכזיים של אלטשולר טרייד הוא פעילותו כחבר בורסה בישראל. החברה כפופה למסגרת הפיקוח הרלוונטית של הבורסה לניירות ערך ושל הרשות לניירות ערך בישראל.

הפעילות באמצעות גוף ישראלי יכולה להקל על ההתנהלות השוטפת של משקיעים מקומיים. השירות, מסמכי החשבון והתמיכה ניתנים בעברית, והחשבון פועל במסגרת המוכרת למשקיע הישראלי.

לפי החברה, כספי הלקוחות מופקדים בחשבון נאמנות המיועד ללקוחות אלטשולר שחם טרייד. חשוב להדגיש שהפיקוח ואופן החזקת הכספים אינם מבטלים את סיכוני ההשקעה: שווי ניירות הערך עשוי לעלות או לרדת בהתאם לתנאי השוק.

מסחר בישראל ובארצות הברית מחשבון אחד

אלטשולר טרייד מאפשר לסחור בבורסה בישראל ובשוק האמריקאי באמצעות אותו חשבון. כך ניתן לנהל במקום אחד השקעות במניות ישראליות ואמריקאיות, בקרנות סל, בקרנות מחקות ובמוצרים נוספים הזמינים במערכת.

ניהול שני השווקים מאותו חשבון עשוי להקל על המעקב אחר התיק, היתרות והפעולות. במקום להשתמש במערכות נפרדות לכל שוק, ניתן לצפות בתמונת התיק באמצעות מערכת ‎+ALTrade בדפדפן ובאפליקציה.

הגישה לשני השווקים המרכזיים עבור משקיעים ישראלים מאפשרת גם לפזר את ההשקעות בין חברות, ענפים ומדינות — בהתאם להחלטותיו העצמאיות של המשקיע.

מערכת מסחר למחשב ולנייד

מערכת ‎+ALTrade זמינה הן בגרסת ווב למחשב והן באמצעות אפליקציה. המשמעות היא שניתן לעקוב אחר החשבון ולבצע פעולות ממכשירים שונים, בהתאם לזמינות השירות ולשעות המסחר.

לפי החברה, המערכת כוללת:

• הצגת תמונת מצב של תיק ההשקעות בזמן אמת.
• רשימות ניירות ערך למעקב.
• התראות מותאמות למצבי שוק שונים.
• הוראות מסחר מתקדמות.
• מידע וניתוחים התומכים בתהליך קבלת ההחלטות.
• כלים המבוססים על טכנולוגיית AI.
• ניתוחים של דוחות כספיים והמלצות אנליסטים.
• גישה באמצעות מחשב וטלפון נייד.

ריכוז הכלים במערכת אחת יכול לחסוך מעבר בין מספר שירותים במהלך המעקב אחר התיק וביצוע הפעולות.

סכום פתיחה נגיש יחסית

סכום ההפקדה המינימלי במסגרת חבילת ההצטרפות עמד על 5,000 ₪. סכום זה עשוי לאפשר גם למשקיעים שאינם מתחילים עם תיק גדול לבחון פתיחת חשבון מסחר עצמאי.

אפשר לעמוד בתנאי הפתיחה גם באמצעות העברת תיק ניירות ערך קיים בשווי מתאים מבנק או מחבר בורסה אחר, בכפוף לתנאים ולאישור החברה.

פטור מדמי ניהול במסגרת החבילה שפורסמה

חבילת ההצטרפות שנבדקה כללה פטור מדמי ניהול ללא הגבלת זמן. עבור משקיעים שאינם מבצעים פעולות רבות, היעדר תשלום חודשי קבוע עשוי להיות יתרון משמעותי.

כאשר חשבון גובה דמי ניהול חודשיים, העלות ממשיכה להצטבר גם בחודשים שבהם לא בוצעו פעולות. פטור מדמי ניהול עשוי להפחית את העלויות הקבועות ולאפשר לשלם בעיקר בהתאם לפעילות בחשבון.

יש לוודא שהפטור מופיע גם בהסכם האישי שניתן בזמן ההצטרפות.

עמלות מסחר שפורסמו באופן ברור

אלטשולר טרייד מפרסם באתרו את העמלות המרכזיות במסגרת חבילת ההצטרפות. במועד הבדיקה פורסמו התנאים הבאים:

• מסחר במניות, בקרנות סל ובקרנות מחקות בישראל: 0.07% משווי הפעולה, עם מינימום של 2.9 ₪.
• מסחר במניות ובקרנות סל בארה״ב: סנט אחד למניה, עם מינימום של 6 דולר לפעולה.
• פטור מעמלת קנייה ומכירה של קרנות נאמנות אקטיביות וכספיות, בהתאם לחבילה.
• פטור מעמלת אי־ביצוע, ביטול או שינוי פקודה, בהתאם לתנאים שפורסמו.
• שימוש ללא עלות במערכת ‎+ALTrade בדפדפן ובאפליקציה, לפי החבילה שנבדקה.

פרסום תעריפים מרכזיים מאפשר לבצע חישוב מוקדם של העלות ולהשוות אותה להצעות אחרות. המחירון עשוי להשתנות, ולכן ההסכם האישי והמחירון העדכני הם הקובעים.

המרת מט״ח מתוך מערכת המסחר

לקוחות המעוניינים לסחור בארצות הברית נדרשים בדרך כלל להחזיק דולרים או להמיר שקלים לדולרים. אלטשולר טרייד מאפשר לבצע המרת מטבע מתוך מערכת המסחר ולקבל ציטוט לפני אישור הפעולה.

לפי פרסומי החברה, ניתן לבצע המרת מט״ח בזמן אמת ללא עמלת המרה נפרדת. האפשרות לבצע את ההמרה ישירות בחשבון עשויה לפשט את התהליך ולחסוך את הצורך לפנות לגורם נוסף.

אם נוצרה יתרה שלילית בדולרים בעקבות רכישה שבוצעה כנגד יתרת שקלים מספקת, החברה מציינת שהמערכת יכולה לבצע המרה אוטומטית בסוף היום. יש לבדוק את התנאים ואת שער ההמרה לפני שימוש בשירות.

אפשרויות השקעה מגוונות

מערכת המסחר אינה מוגבלת לקנייה ולמכירה של מניות רגילות בלבד. לפי החברה, ניתן למצוא בה מגוון אפשרויות, ובהן:

• מניות בישראל ובארצות הברית.
• קרנות סל וקרנות מחקות.
• קרנות נאמנות אקטיביות וכספיות.
• מסחר בשברי מניות.
• מסחר בשעות המורחבות בארה״ב.
• נגזרים ומכשירים נוספים, בהתאם להרשאות ולזמינות.
• השקעה חודשית קבועה בקרנות נאמנות של אלטשולר שחם.

מגוון האפשרויות עשוי להתאים הן למשקיעים המבקשים לבנות תיק לטווח ארוך והן למשתמשים המעוניינים בכלי מסחר מתקדמים יותר. זמינות כל מוצר או פקודה עשויה להיות תלויה בשוק, בנייר ובהרשאות החשבון.

כלים למעקב ולקבלת החלטות

יתרון נוסף הוא שילוב כלי מידע ומעקב בתוך מערכת המסחר. לפי החברה, המערכת מאפשרת ליצור רשימות מעקב, לקבל התראות ולגשת למידע על ניירות הערך.

כלים כאלה יכולים לעזור למשקיע:

• לרכז ניירות מעניינים ברשימת מעקב.
• לעקוב אחר שינויים בתיק ובשוק.
• לקבל התראות המותאמות להגדרותיו.
• לעיין בנתונים ובניתוחים לפני ביצוע פעולה.
• לנהל את הפעילות ממסך מרכזי אחד.

הכלים אינם מחליפים בדיקה עצמאית או ייעוץ השקעות אישי, אך הם עשויים להפוך את תהליך המעקב למסודר ונוח יותר.

שירות ותמיכה בעברית

אלטשולר טרייד מציע שירות מקומי בעברית ותמיכה של צוותים המתמחים במסחר בישראל ובארצות הברית. עבור משקיעים המעדיפים לקבל מענה בעברית, מדובר ביתרון מעשי.

תמיכה תפעולית עשויה להיות חשובה במיוחד במקרים של:

• קושי בהתחברות למערכת.
• בירור בנוגע להפקדה או למשיכה.
• העברת תיק ניירות ערך.
• שאלה לגבי סטטוס פקודת מסחר.
• צורך בעזרה בשימוש במערכת.
• בירור על המרת מטבע או יתרות בחשבון.

חשוב להבחין בין תמיכה תפעולית לבין ייעוץ השקעות. נציג שירות יכול לסייע בשימוש בחשבון, אך אינו בהכרח מוסמך להמליץ אילו ניירות ערך לקנות או למכור.

הדרכה למשקיעים בתחילת הדרך

החברה מפרסמת הדרכה אישית בלייב על הצעדים הראשונים במערכת וקורס דיגיטלי להיכרות עם שוק ההון ללקוחות חדשים, בכפוף לתנאי ההצטרפות.

ההדרכה עשויה לעזור למשתמשים חדשים להכיר:

• את מבנה מערכת המסחר.
• את מסכי היתרות והתיק.
• את אופן הזנת הפקודות.
• את סוגי ההוראות הבסיסיים.
• את הפעולות הראשונות בחשבון.
• מושגים בסיסיים מעולם ההשקעות.

הקורס וההדרכה אינם מהווים ייעוץ השקעות, אך הם יכולים להקל על ההיכרות הראשונית עם המערכת ועם הפעולות התפעוליות.