מה צריך להכין מראש?

מומלץ להכין:

• תעודת זהות ישראלית תקפה והספח, ככל שנדרש.
• טלפון נייד וכתובת דואר אלקטרוני זמינים.
• פרטי חשבון בנק הרשום על שמכם.
• מידע הנדרש לצורך זיהוי, הצהרות מס והיכרות עם הלקוח.
• סכום להפקדה ראשונה או פרטים של תיק ניירות ערך שתרצו להעביר.

במהלך ההצטרפות תתבקשו לקרוא ולחתום על הסכמים והצהרות. חשוב לעבור עליהם ולא להתייחס אליהם כאל שלב טכני בלבד, במיוחד לסעיפים העוסקים בעמלות, אשראי, מטבע חוץ, פרטיות וסיכוני מסחר.

שלבי פתיחת החשבון

1. מילוי פרטים וזיהוי

נכנסים לטופס ההצטרפות הרשמי וממלאים פרטים אישיים, פרטי קשר ומידע פיננסי שנדרש לפי הוראות הדין. לאחר מכן משלימים את תהליך הזיהוי הדיגיטלי.

2. בחירת מאפייני החשבון וחתימה

קוראים את מסמכי פתיחת החשבון וחותמים עליהם. זה הזמן לבדוק אילו שווקים ושירותים יהיו זמינים, מהן הרשאות המסחר ומהן העמלות החלות בפועל.

3. ביצוע הפקדה או העברת תיק

ניתן לממן את החשבון באמצעות העברה בנקאית או להעביר תיק ניירות ערך. לפי האתר הרשמי, במקרה של הפקדה ראשונה נבדקים הפרטים שנמסרו בהרשמה, ולאחר השיוך נשלחים פרטי ההתחברות למערכת.

בעת העברה חשוב לפעול לפי פרטי החשבון וההוראות המופיעים באתר הרשמי בזמן הביצוע, ולא להסתמך על פרטי בנק שהועתקו ממאמר חיצוני. אם מתבקשים, שולחים אסמכתה הכוללת את שם בעל החשבון ופרטי החשבון שממנו בוצעה ההעברה.

4. קבלת פרטי התחברות

לאחר אישור פתיחת החשבון ושיוך ההפקדה מתקבלים שם משתמש וסיסמה למערכת ‎+ALTrade. מומלץ להחליף סיסמה, להפעיל את אמצעי האבטחה הזמינים ולא לשמור פרטי גישה במכשיר משותף.

5. היכרות עם המערכת

לפני הפעולה הראשונה כדאי להכיר את מסכי היתרות, סוגי הפקודות, שעות המסחר, המרת המט״ח והצגת העמלות. החברה מפרסמת הדרכות וקורס היכרות ללקוחות, בכפוף לתנאי ההצטרפות.

מה לבדוק לפני ההפקדה הראשונה?

• מהו הסכום המינימלי העדכני.
• אילו עמלות נקבעו בהסכם האישי.
• מהי עמלת המינימום לפעולה בכל שוק.
• כיצד נקבע שער המרת המט״ח.
• האם נדרש מידע שוק בתשלום עבור הצרכים שלכם.
• כיצד מעבירים כסף וניירות אל החשבון וממנו.
• למי פונים במקרה של בעיה טכנית או בעיית ביצוע.

תשובות קצרות לנושאים אלה נמצאות בעמוד שאלות נפוצות על אלטשולר טרייד.