אקסלנס טרייד: מדריך למסחר עצמאי ומערכת Extrade Pro

מה זה אקסלנס טרייד?

אקסלנס טרייד היא פלטפורמה למסחר עצמאי בניירות ערך.

המשקיע מנהל את החשבון בעצמו ובוחר אילו ניירות לרכוש או למכור, במקום להעביר את קבלת ההחלטות למנהל תיק.

אקסלנס היא חבר בורסה, והפעילות מוצעת במסגרת בית ההשקעות של קבוצת הפניקס. לפי פרסומי החברה, ניירות הערך של הלקוחות מוחזקים במסלקת הבורסה וכספי הלקוחות מוחזקים בחשבונות נאמנות.

מערכת Extrade Pro

מערכת Extrade Pro נועדה לאפשר מסחר עצמאי וניהול החשבון באמצעות ממשק מסחר ייעודי.

אקסלנס מציגה כיום אפשרויות למסחר בישראל ובחו"ל ומקדמת את Extrade Pro כחלק מחוויית המסחר שלה.

מה כדאי לבדוק במערכת לפני פתיחת חשבון?

• נוחות השימוש במחשב
• אפליקציה במובייל
• נתוני זמן אמת
• סוגי הוראות מסחר
• גרפים וכלי ניתוח
• מסחר בישראל
• מסחר בארה"ב
• שעות מסחר מורחבות
• שברי מניות, אם רלוונטי
• תמיכה ושירות

עמלות אקסלנס טרייד: כמה עולה המסחר בפועל?

העלויות עשויות לכלול עמלה על מסחר בישראל, מסחר בארה"ב, מינימום לפעולה, המרת מט"ח, דמי טיפול ועלויות נוספות בהתאם לסוג הפעילות.

חשוב גם להבדיל בין התעריפון המלא של אקסלנס לבין התנאים שמקבלים בפועל בעת פתיחת חשבון. אקסלנס מציינת בתעריפון הרשמי כי היא רשאית לגבות סכומים נמוכים יותר מהתעריפים המפורסמים, ולכן לקוחות חדשים ומצטרפים במסגרת מבצעים או הסכמים ייעודיים עשויים לקבל תנאים טובים משמעותית.

עמלות ותנאים מרכזיים באקסלנס טרייד

עמלת קנייה ומכירה בישראל

בתעריפון המלא של אקסלנס, קנייה, מכירה ופדיון של ניירות ערך הנסחרים בבורסה בתל אביב, לרבות קרנות סל וקרנות מחקות, מתומחרים ב־0.4% משווי העסקה עם מינימום של 10 ₪ לפעולה. קרנות נאמנות מסורתיות מתומחרות ב־16 ₪ לעסקה, ואופציות מעו"ף ב־10 ₪ לאופציה.

עם זאת, זהו התעריפון הכללי ולא בהכרח המחיר שישלם לקוח שמצטרף במסגרת הסכם מסחר מוזל. לכן בהשוואה מול בתי השקעות אחרים נכון להשתמש בעמלה שניתנת בפועל במסגרת ההצטרפות ולא בתעריף המקסימלי בלבד.

בעסקאות קטנות חשוב במיוחד לבדוק את עמלת המינימום לפעולה. גם אם מקבלים שיעור עמלה נמוך באחוזים, עסקה קטנה יכולה להיות מחויבת לפי המינימום ולכן העלות היחסית שלה תהיה גבוהה יותר.

עמלות מסחר בארה"ב

התעריפון המלא של אקסלנס מציג מספר מסלולי תמחור למסחר בניירות ערך בארה"ב, בהתאם למערכת המסחר ולמסלול שנבחר:

• 3 סנט למניה, עם מינימום של 8 דולר לעסקה
• 11 דולר קבוע לעסקה
• 0.3% בתוספת עמלת ברוקר, עד לתקרה של 2% משווי העסקה

לכן לפני פתיחת חשבון חשוב לבדוק איזה מסלול מסחר בארה"ב חל על החשבון שלכם. למשקיע שמבצע עסקאות קטנות יחסית, עמלת המינימום עשויה להיות משמעותית במיוחד, בעוד שבפעולות גדולות יותר מבנה העמלה עצמו מקבל משקל גדול יותר.

אקסלנס מפעילה גם מערכות למסחר בחו"ל הכוללות נתוני אמת במניות בארה"ב, מסחר בשעות Pre-Market ו־After-Hours, אפשרות לביצוע שורטים וכלים נוספים למסחר עצמאי.

עמלות מסחר בשווקים מחוץ לארה"ב

במסחר בניירות ערך בחו"ל שאינם נסחרים בארה"ב, התעריפון המלא עומד על 0.4% משווי העסקה, עם מינימום של 35 ₪, דולר או אירו, בהתאם למטבע העסקה. אקסלנס מציינת כי בשווקים מסוימים עשויות להתווסף גם עמלות של צדדים שלישיים.

המרת מט"ח באקסלנס טרייד

מי שמתכנן לסחור בארה"ב צריך לקחת בחשבון גם את עלות המעבר משקלים לדולרים.

בתעריפון המלא של אקסלנס מופיעה עמלת חליפין של 0.1%, אך החברה מציינת שהעמלה אינה כוללת את מרווח ההמרה, שנקבע במסגרת ההסכם עם הלקוח.

לכן העלות האמיתית של המרת מט"ח מורכבת משני חלקים:

1. עמלת ההמרה, אם נגבית במסגרת המסלול.
2. השער או מרווח ההמרה שבו מתבצעת העסקה.

אם עיקר הפעילות שלכם צפויה להיות בארה"ב, כדאי לתת לעלות המט"ח משקל משמעותי בהשוואה, משום שהמרות חוזרות יכולות להשפיע על העלות הכוללת של החשבון.

דמי טיפול והפטור למצטרפים חדשים

התעריפון המלא של אקסלנס מאפשר גבייה של עד 99 ₪ בחודש בדמי טיפול ללקוח פרטי בחשבון שמיועד למסחר.

עם זאת, במסגרת המבצע הרשמי התקף עד סוף 2026, לקוחות פרטיים חדשים שמפקידים לפחות 15,000 ₪ זכאים ל־24 חודשים של פטור מדמי טיפול חודשיים.

מי שמפקיד בתוך 30 יום ממועד פתיחת החשבון סכום העולה על 15,000 ₪, זכאי לפי תקנון המבצע לשנה נוספת של פטור, כלומר עד 36 חודשים ללא דמי טיפול.

זהו נתון שכדאי לקחת בחשבון בהשוואה, משום שעלות חודשית קבועה יכולה להיות משמעותית במיוחד למשקיעים שמבצעים מעט פעולות לאורך השנה.

עמלות על העברת תיק ניירות ערך

למי שכבר מחזיק תיק השקעות בבנק או בבית השקעות אחר ורוצה להעביר אותו לאקסלנס, כדאי לבדוק גם את עלויות ההעברה.

• העברת ניירות ערך ישראליים: 0.1% משווי ההעברה, מינימום 99 ₪
• העברת ניירות ערך זרים: 0.1% משווי ההעברה, מינימום 10 דולר

יש לבדוק גם את העמלה שגובה הגוף שממנו התיק מועבר, משום שהעברה יכולה לכלול חיוב משני הצדדים.

מה חשוב לבדוק לפני פתיחת חשבון?

כשמשווים את אקסלנס טרייד למיטב, IBI, פסגות או אלטשולר שחם, כדאי להשוות את התנאים שתקבלו בפועל ולא רק את התעריפון הרשמי.

במיוחד כדאי לבדוק יחד את עמלת המסחר בישראל והמינימום לפעולה, עמלת המסחר בארה"ב, עלות המרת המט"ח, דמי הטיפול לאחר סיום תקופת הפטור והמערכת שבה תתבצע הפעילות.

התעריפון הרשמי של אקסלנס הוא תעריפון מלא, והחברה מציינת כי היא רשאית לגבות סכומים ושיעורים נמוכים ממנו. לכן הסכם ההצטרפות הספציפי הוא זה שקובע בסופו של דבר כמה תשלמו בפועל.

איך פותחים חשבון באקסלנס טרייד?

פתיחת חשבון מסחר עצמאי באקסלנס יכולה להתבצע בתהליך דיגיטלי וכוללת בדרך כלל את השלבים הבאים:

1. 1
   מילוי פרטים

   הזנת הפרטים האישיים הנדרשים לפתיחת החשבון.

2. 2
   זיהוי הלקוח

   השלמת תהליך הזיהוי בהתאם לדרישות הרגולציה.

3. 3
   הצהרות רגולטוריות

   מילוי השאלונים וההצהרות הנדרשים.

4. 4
   חתימה על ההסכם

   חתימה על מסמכי פתיחת החשבון.

5. 5
   אישור החשבון

   אקסלנס משלימה את בדיקת הבקשה ופתיחת החשבון.

6. 6
   העברת כסף או תיק קיים

   מפקידים כספים או מעבירים ניירות ערך לחשבון החדש.

7. 7
   קבלת גישה למערכת המסחר

   לאחר השלמת התהליך ניתן להתחיל להשתמש במערכת המסחר.

הפקדת והעברת כספים לאקסלנס טרייד

לאחר פתיחת החשבון יש להעביר אליו כספים לפני תחילת המסחר.

אם כבר יש לכם תיק ניירות ערך בבנק או בבית השקעות אחר, אפשר לבדוק אפשרות להעברת התיק ללא צורך במכירת כל הנכסים תחילה.

אקסלנס מציינת במסגרת עמודי השירות שלה שניתן להעביר תיק קיים לחשבון.

מסחר בחו"ל דרך אקסלנס

אקסלנס מאפשרת מסחר גם בשווקים בחו"ל.

כאשר משווים חשבון למסחר בארה"ב, כדאי לבדוק במיוחד:

• עמלת קנייה ומכירה
• מינימום לפעולה
• שער המרת מט"ח
• מערכת המסחר
• מידע בזמן אמת
• שעות מסחר מורחבות
• סוגי הוראות
• שורטים ומינוף, אם אתם משתמשים בכלים כאלה

אקסלנס מפרסמת במסלולים שלה תמיכה בעברית במסחר בחו"ל, נתוני שוק וכלים למסחר טרום ואחרי שעות המסחר הרגילות.

אקסלנס טרייד חוות דעת: היתרונות והחסרונות שכדאי לבדוק

למי אקסלנס טרייד יכולה להתאים?

אקסלנס יכולה להיות רלוונטית למשקיעים שרוצים לנהל חשבון מסחר עצמאי דרך גוף ישראלי ולפעול בישראל ובחו"ל.

היא עשויה להיות מעניינת במיוחד למי שמייחס חשיבות ל:

• מערכת מסחר ייעודית
• פעילות בארה"ב
• תמיכה בעברית
• טיפול מקומי במיסוי
• אפשרות להשוות תנאי הצטרפות מול בתי השקעות אחרים

עם זאת, לא כדאי לבחור חשבון רק לפי שם המותג. מומלץ להשוות את התנאים שתקבלו בפועל מול מיטב, IBI, פסגות ואלטשולר שחם.

אקסלנס טרייד מול בתי השקעות אחרים

לפני פתיחת החשבון כדאי להשוות בין התנאים של אקסלנס לבין בתי השקעות נוספים למסחר עצמאי.