איפה לפתוח חשבון השקעות? ניתוח הצעה של ברוקר, אקסלנס

סיכום מנהלים: תבדקו כל הצעה אם היא מתאימה לכם, כמה היא עולה לכם בטוטאל, ואל תתנו לאף אחד לבלבל אתכם

שימו לב שזה בול אותו פוסט שכתבת על מיטב, אם הבנתם אותו, רדו מהר למטה ותמצאו את השורה התחתונה

פוסט נוסף בסדרת הפוסטים של אבי ונתי שתלווה אתכם צעד צעד איפה לפתוח תיק השקעות

יש המון בלבול בתחום, התחרות קשה, השיווק חוגג, ואם תשימו לב, מטרת כל השיווק זה לבלבל את הלקוחות. אז מה הפלא שאתם מבולבלים? ברוכים הבאים לשיטה שלנו, שנקראת:

שיטת אבי ונתי לאנליזה של הצעות בעולם הפיננסי בצורה של עלות שנתית בשקלים

בשיטה שלנו, בודקים כמה עולה לנו לנהל את תיק ההשקעות, בשקלים, למשך שנה, בגוף מסויים. ככה מקבלים מספר בודד ופשוט, ונוכל להתקדם לבחירת המקום הנכון להשקעות שלנו, במקום להתבלבל ממונחים והשוואות לא רלוונטיות

עם כל הצער שבדבר, לפוסט הזה נידרש להנחות יסוד, כי העלות תלויה בכמה ואיזה פעולות נבצע. ההנחות שלי לפוסט (שחקו עם זה בעצמכם) הן: רכישה חודשית של שתי קרנות סל בשקלים, אלף שקל כל אחת, רכישה אחת בשנה של קרן בדולרים (בשביל הצחוקים) באלף דולר בשנה, וניהול של 100,000 שקל בתיק בסה״כ ממוצע שנתי

באקסלנס, בהצעה ששלחו לי, נשלם שלוש עמלות בלבד:

עמלת קנייה מכירה לקרנות מחקות – 0.07%, מינ׳ 3 ש״ח. כמה זה בכסף? אמרנו שקונים באלף שקל, באחוזים זה 70 אגורות. אבל יש מינימום, ולכן נשלם את המינימום. 3, כפול 2 לחודש, כפול 12 חודשים. זה יוצא 72 שקלים

עמלת ק/מ לקנות קרן בדולרים – 1 סנט למניה, עם מינימום של 5 דולר. כלומר אתם תהיו על המינימום, כלומר נשלם על הסעיף הזה 18 שקל לשנה

דמי טיפול – באקסלנס דמי הטיפול מתקזזים עם העמלות, ולכן נוסיף 15 שקלים לחודש, שהם 180 שקלים, לא תלוי בגובה התיק

בסה״כ אנחנו נשלם 180 שקלים לשנה, כל שנה, כמעט בלי תלות בכמה כסף ננהל שם. משמעותית פחות מהבנק

שניה, זה טוב או רע?

אותו התיק יעלה הרבה יותר בבנק, ובערך אותו דבר בברוקרים אחרים. אתם צריכים לבדוק את התיק שלכם, כמה יעלה בכל ברוקר, וככה להחליט, הנה כמה דברים שיעזרו לכם להחליט:

הרע: בגלל שקרנות כספיות עולות 16 שקלים לקנייה, כנראה שתצטרכו לזכור לרכוש אותם בבנק. האם זה איום ונורא? לא. זה לא איום ונורא. שום דבר לא יכול להיות איום ונורא כאשר סך כל העלות הכוללת של התיק היא בסך הכל 180 שקל, זה פחות ממה שעולה לי לקחת את המשפחה שלי לשווארמה* (עדיין חייב לכם את ההסבר על השווארמה)

הטוב: שירות לקוחות. אקסלנס ידועים בשירות הלקוחות הטוב שלהם, מהלך שסיפרנו לכם עליו בקבוצה פה לפני שנה כבר. סתם דוגמה, התגלה לי שנותרו לי 5000 שקלים בחשבון מסחר שהיה לי שם וחשבתי שסגרתי, בעזרת שירות לקוחות בוצפ הגעתי תוך 5 דקות בחזרה לחשבון

המכוער: תמיד תגלו פרגמנטציה של מתנות, וזאת הסיבה למה אני ממליץ תמיד לעשות סקר שוק. למשל אקסלנס נותנים קורס דיגיטלי במתנה, וגם 40 פעם בשנה לקנות מוצרים של קסם בחינם, אם זה משהו שחשוב לכם. אני מעדיף קרנות זרות כמובן

ההצעה שקיבלנו מהם עבורכם

בנוסף לכתוב לעיל, תקבלו בלינק ההצטרפות שבסוף הפוסט:

פטור מדמי טיפול לשנתיים – ב15 שקלים לחודש, זאת הטבה בשווי 360 שקל

מתנת הצטרפות – עם ההצטרפות תקבלו 100 שקלים מתנה, זאת הטבה בשווי 100 שקלים

לינק להצטרפות: https://bit.ly/NattiXnes

לשאר הפוסטים בסדרה #איפה_לפתוח_חשבון_השקעות

____________
* למה אמרתי שעולה לי 300 שקל לקחת את המשפחה שלי לשווארמה? כי אני ממש ממש אוהב שווארמה, אז אני אוכל חמגשית. של משפחה. אז לקחת את כלללל המשפחה שלי לשווארמה, עולה 300, וללכת לבד לאכול עולה

הפוסט היה מעניין, לא הבנתם משהו? אנחנו מזמינים אתכם להיכנס לפוסט המקורי לתייג את נתי ולהגיב/ לשאול שאלה.
כבר החלטתם שאתם רוצים להתחיל להשקיע אבל כל הזמן זה נדחה? רוצים להתחיל לעשות את הצעדים הראשונים? אנחנו מחכים לכם בתוכנית ההשקעות